Według nowych badań połowa Amerykanów czuje się „zamrożona finansowo”.
Ankieta badająca Zachowania finansowe i strategie Spośród 2000 Amerykanów stwierdziło, że 53% respondentów czuje się utkniętych, przytłoczonych lub niepewnych, co robić, jeśli chodzi o ich finanse.
Respondenci stwierdzili, że ich największe obawy finansowe są płacone za potrzeby (36%) i trzymanie się miesięcznego budżetu (36%).
Ponadto wielu martwi się długoterminowym bezpieczeństwem finansowym. Prawie jedna czwarta (22%) martwi się o swoją strategię oszczędnościową, podczas gdy inni stwierdzili, że czują się zestresowani emeryturą (21%), pożyczkami i płatnością długu (20%) i inwestowaniem (9%).
Badanie przeprowadzone przez Talker Research w imieniu Zoe Financial wykazało, że jednym z głównych powodów, dla których ludzie „zamrożone” jest przytłaczająca ilość informacji w Internecie i mediach społecznościowych.
Respondenci zgłosili, że czując się najbardziej bezradnie nawigacja inflacja oraz koszty utrzymania (25%), inwestowanie (24%) oraz strategie budżetowania i oszczędności (23%).
Ten brak pewności objawia się w żałowaniu. Trzy na cztery (77%) stwierdziło, że żałują, że nie zrobią rzeczy inaczej w przeszłości, co mogło poprawić ich finansową przyszłość.
Obszary respondenci chcieliby, aby podjęli więcej działań w strategie oszczędnościowej (55%), trzymając się surowszego miesięcznego budżetu (41%) i inwestowanie (38%).
„Poruszanie się w ciągle zmieniającym się świecie z pewnością finansową może być trudne”, powiedział Andres Garcia-Amaaya, CFA, założyciel i dyrektor generalny Zoe Financial. „Znalezienie porad, które możesz zaufać, nie zawsze jest łatwe, ale przy odpowiedniej pomocy ludzie mogą poczuć bardziej kontrolę nad swoją finansową podróżą”.
Podczas gdy 83% twierdzi, że chcieliby być lepiej przygotowani finansowo, ponad połowa (53%) nie wie, od czego zacząć lub martwią się, że zbyt długo czekają, aby zasięgnąć porady finansowej, aby dokonać prawdziwej różnicy w ich przyszłości.
Przeciętna ankietowana osoba powiedziała, że nie traktuje poważnie planowania emerytalnego aż do 38 roku życia, mimo że uważał idealny czas na poważny problem, wynosi 29.
Dobrą wiadomością jest to, że młodsze pokolenia podejmują kroki w celu przygotowania się na swoją finansową przyszłość na początku. Respondenci Gen Z. Aktywnie zaczął planować emeryturę w wieku 25 lat, w porównaniu z pokoleniami w wieku 34 lat. Oba są wcześniejsze niż starsze pokolenia: Gen X zaczął się dopiero w wieku 38 lat, podczas gdy wyżu demograficznego czekali do 43 roku życia.
Tylko 26% respondentów stwierdziło, że ma doradcę finansowego. Dla tych, którzy go nie mają, największym blokerem do zatrudniania jednego jest nieporozumienie, że porady finansowe i sukces są przeznaczone tylko dla zamożnych.
Trzydzieści dziewięć procent osób, które nie rozważali znalezienia doradcy finansowego, uważa, że nie stać na to, podczas gdy 24% uważa, że nie ma wystarczającej ilości pieniędzy, aby było to konieczne (24%).
Inne obawy cytowane przez uczestników były obawy o oszustwo (19%) i źle poinformowane przekonania, że doradcy finansowi (39%) i niestandardowe strategie portfolio (48%) są tylko dla bogatych ludzi.
„Finanse są głęboko osobiste i często emocjonalne, więc wiele osób waha się ślepo ufać technologii w swojej finansowej przyszłości”-dodał Garcia-Amaaya. „Ludzie nadal uważają, że porady finansowe i inwestycje są tylko dla bogatych, co może zniechęcać ich do szukania prawdy.
Gdy AI staje się bardziej powszechneJedna prawda pozostaje w branży finansowej: ludzie nadal cenią ludzki dotyk i nie są gotowi się poddać. Trzydzieści siedem procent stwierdziło, że poczują się nieswojo, polegając wyłącznie na narzędziach opartych na AI, aby pomóc w ich finansach, preferując prawdziwych ludzi. Większość respondentów uważa ludzkie doradcy finansowe za bardziej godne zaufania (58%), zrozumiałe (50%) i skuteczne (47%) niż narzędzia oparte na AI.
Poproszeni o uszeregowanie obaw AI dotyczące finansów osobistych, respondenci stwierdzili, że nie ufają nowej technologii, obawiają się, w jaki sposób wrażliwe dane będą przechowywane i wykorzystywane, i nie są pewni, jak skutecznie korzystać z AI.
Najlepsze obszary Amerykanie twierdzą, że brakuje im wiedzy finansowej
- Inflacja i koszty utrzymania korekt (25%)
- Inwestowanie (24%)
- Budżetowanie i oszczędność (23%)
- Planowanie emerytalne (22%)
- Zarządzanie długiem (18%)
- Ubezpieczenie społeczne (17%)
- Planowanie podatkowe (16%)
- Planowanie nieruchomości (15%)
- Opieka zdrowotna i ubezpieczenie (15%)
- Właściciela domu (12%)
Metodologia ankiety:
Talker Research ankietował 2000 Amerykanów; Ankieta została zamówiona przez Zoe Financial i administrowana i przeprowadzona online przez Talker Research w dniach 13–18 lutego 2025 r.
