Ponieważ pokolenie X zbliża się do przejścia na emeryturę, niektóre mają mniej niż różowe poglądy na temat swoich perspektyw emerytalnych, zgodnie z niedawno wydanym badaniem opartym na nieuprawności od Fidelity Investments.
Inwestycje Fidelity znalezione w Najnowsze wydanie Z corocznego badania „Stan Planowania emerytalnego”, które 45% Gen Xers – tych w wieku od 44 do 59 lat – zgłosiło, że „nie są pewni, że” ich zdolność do przejścia na emeryturę „kiedy i jak chcą”.
Tymczasem 53% było pewnie, że mogą to zrobić.
„Gen X najprawdopodobniej będzie teraz tym, co nazywamy pokoleniem kanapek”, wiceprezes Fidelity Investments ds. Oferty emerytalnej Rita Assaf powiedział Fox Business. „Opiekują się zarówno dzieci, jak i starzejącymi się rodzicami, a także przygotowują się do emerytury. To dość kosztowne”.
„Są również w czasie, gdy wyższe koszty utrzymania, więc jeśli pomagają dzieciom, najprawdopodobniej mają dzieci na studiach, a może właśnie ukończyły studia, a koszty te były znacznie wyższe” – kontynuowała. „Ich codzienne wydatki są znacznie wyższe. I wiemy również ze starzejącymi się rodzicami, opieką zdrowotną i kosztami opieki długoterminowej również związane z tym”.
Assaf powiedział, że Gen X jest gotowy być pierwszym „401 (k) pokolenia”, również napędzało te liczby.
„Obecni emeryci wykorzystują przede wszystkim emerytury jako główny sposób finansowania oszczędności emerytalnych, ale myślę, że nasze badanie wykazało, że 61% będzie wykorzystywać 401 (k) S i IRA i indywidualnych pojazdów oszczędnościowych na emeryturę, więc to również duża różnica” – zauważyła.
W porównaniu z zeszłorocznym badaniem, Gen X zaufanie do przejścia na emeryturę „Kiedy i jak chcą”, spadło o 16 punktów procentowych, co Assaf powiązał z wyższymi kosztami życia i członkami pokolenia zbliżania się do wieku emerytalnego.
Powiedziała, że ankieta „naprawdę podkreśliła fakt, że przy wyższych kosztach utrzymania istnieje nieco ogólna obawa, że„ czy moje oszczędności emerytalne będą trwać ”?
Według Fidelity Investments Gen X „w szczególności ma najbardziej negatywne perspektywy emerytalne” wśród czterech pokoleń zawartych w badaniu.
Badanie wykazało, że Gen Z i Millennials poczuł się najbardziej pewny co do przejścia na emeryturę „na własnych warunkach” odpowiednio 75% i 71%. Tymczasem 68% wyżu demograficznego stwierdziło, że byli pewni siebie.
W przypadku generacji X żonglowanie dzieciami, starzejącymi się rodzicami i wyższymi kosztami życia pojawiły się w tym. Assaf powiedział również, że „lęk zwykle się podnosi, gdy zbliżasz się do emerytury.
Młodsze pokolenia, takie jak Gen Z i Millennials „wciąż mają długi horyzont czasowy, więc według ASAF czują się bardziej pewni siebie” i „mają więcej czasu na oszczędzanie, inwestowanie i czerpanie korzyści z złożonych zarobków”.
Ogólnie 67% osób w swoich latach planowania emerytalnego odczuwało pozytywnie, jeśli chodzi o przejście na emeryturę „kiedy i jak chcą”, powiedział Fidelity Investments.
Badanie zostało oparte na ankiecie, w której dotyczyło ponad 2000 „dorosłych decydentów finansowych” z minimum jednym rachunkiem inwestycyjnym.
Według badań, sadzenie wystarczającej ilości pieniędzy, inflacji i wysokich kosztów utrzymania, uderzając saldo pokrycia wydatków w porównaniu do oszczędności na emeryturę i ustalanie kwoty funduszy potrzebnych na emeryturę, należało do zagadnień zidentyfikowanych jako te stanowiące największe wyzwanie.
Tymczasem wśród obecnych emerytów złote lata „przebiegały zgodnie z planem” dla 72%, podało badanie. Podobny udział – 70% – również uważało, że ich planowanie emerytalne ustawiło ich wystarczająco.
Jeśli chodzi o dochody emerytalne, 77% emerytów wskazało na ubezpieczenie społeczne jako najważniejsze źródło, zgodnie z badaniem. Za tym były emerytury, wynoszące 48%i oszczędności osobiste, na poziomie 41%.
„Planowanie nie kończy się na emeryturze”, powiedział Assaf Fox Business. „Musisz rozwijać swoje planowanie, nawet gdy przechodzisz na emeryturę”.
Badanie podano, że oszczędności siedmiu na 10 emerytów odniosły się w wyniku rosnących kosztów utrzymania.
Transamerica Center for Emeryture Studies znalezione w doniesieniu w sierpniu 2024 r., Że mediana wieku emerytury dla emerytów klasy średniej wynosiła 62.
Amerykanie uważają, że 1,46 mln USD to kwota pieniędzy niezbędna na wygodną emeryturę, zgodnie z badaniem opublikowanym przez Northwestern Mutual w zeszłym roku.
