NOWYMożesz teraz słuchać artykułów z wiadomościami Fox!
Ameryka ma problem rodzicielski. Wychowujemy nasze dzieci, aby były dorosłymi na utrzymaniu – rozszerzony finansowo z ministą rozumu. I to nie tylko zraniło ich. To zabija naszą emeryturę.
Jako rodzic trojga dzieci w wieku 23, 25 i 27 lat, cały czas pyta mnie, kiedy właściwy czas jest w stanie usunąć swoje dzieci z rodzinnej listy płac. Kiedy należy je „wyrzucić” z domu? Kiedy powinni zejść z rodzinnego rachunku za telefon komórkowy? Kiedy powinni przejąć własne ubezpieczenie samochodu?
W ciągu ostatnich 10 lat widziałem z pierwszej ręki, w jaki sposób rodzice z wyżu demograficznego i generacji X sabotują swoje złote lata, próbując zbierać życie swoich dorosłych dzieci. Wystarczy. Jeśli twoje dziecko ma 25 lat, ma stopień naukowy i nadal oczekuje, że będziesz miał pieniądze na rachunek za You Tube TV, nadszedł czas interwencja rodziny – Nie kolejna informacja.
Dorosły mężczyzna liczy dolary w domu (IStock)
Porozmawiajmy o tym, dlaczego nadszedł czas, aby wyciąć sznur i jak to zrobić bez rozbicia dynamiki rodziny – lub przyszłości.
Ojcowie założyciele rozumieli prawa rodzicielskie są prawami naturalnymi. Trump też o tym wie
Epidemia dorosłego dzieciaka rosnąca w Ameryce
Według Pew Research ponad 50% Amerykanów w wieku od 18 do 29 lat mieszka w domu z rodzicami. Czy staliśmy się Włochami? Wpuść to. Więcej niż Połowa młodych dorosłych Nadal śpią w swoich sypialniach z dzieciństwa, wielu z nich nie płaci czynszu, mediów ani nawet własnych subskrypcji Netflix. Czy to naprawdę dlatego, że inflacja wzrosła masowo w ciągu ostatnich pięciu lat?
Zamiast tego wychowaliśmy i rozhartowaliśmy pokolenie dzieci z trofeami uczestnictwa i sieci bezpieczeństwa tak szerokie, że nie wiedzą, co to znaczy upadek – i wrócić. Moja kariera zaczęła się od posiadania 67 USD na moje nazwisko na koncie Boston Baybank i mieszkaniu w rozdziale 8 w południowym Bostonie. Motywowało mnie do ciężkiej pracy i odniosły duży sukces.
Można jednak kłócić się, to nie do końca ich wina. W 1980 r. Wskaźnik domu do dochodów wynosił od 2 do 1, a teraz w 2025 r. Płace po prostu nie dotrzymały kosztów nieruchomości. Kolegium jest droższe, ceny spożywcze gwałtownie wzrosły, a nowe i używane ceny samochodów są najwyższe.
Dlaczego rozpieszczanie naszych dzieci ostatecznie je boli
Ale między pomoc a włączeniem jest drobna granica. A w tej chwili zbyt wielu rodziców przechodzi to.
Kiedy nadszedł czas, aby powiedzieć: „Jesteś sam”?
Właściwy czas na zdobycie dzieci Off Family Lateroll? Między 22 a 25, bez wyjątków. W tym wieku powinni pracować, budżetować i uczyć się, jak zarządzać pieniędzmi bez codziennych depozytów.
Nie twierdzę, że nie powinieneś im pomóc przez szkołę ani podczas przejścia pracy. Ale po ukończeniu studiów – lub rozsądnego roku przerwy – nadszedł czas, aby zmierzyli się z prawdziwym światem. Jeśli nadal mieszkają w domu, muszą się przyczynić. Opłata czynsz. Poproś ich, aby zapłacili część artykułów spożywczych i narzędzi. Pociągnąć je do odpowiedzialności.
Za co nadal powinieneś płacić? Niewiele
Rodzice często pytają mnie, co jest w porządku, po ich dzieciach zarabiają 22 lata. Oto krótka lista:
- Ubezpieczenie zdrowotne (jeśli nadal jest na twoim planie – prawnie, to do 26 roku życia)
- Jednorazowa pomoc w nagłych wypadkach (jak naprawa samochodu lub nieoczekiwany rachunek medyczny)
- Niektóre usługi przesyłania strumieniowego, jeśli dobrze się zorganizujesz jako jednostka rodzinna
- Wycieczki i posiłki, ponieważ nie chcesz, ponieważ musisz
Dzieci, które zostawiliśmy po sobie: liczenie z rosnącymi bezwzględnością Ameryki
Wszystko inne – czynsz, ubezpieczenie samochodu, telefon komórkowy, karty kredytowe, pożyczki studenckie, artykuły spożywcze, a nawet gaz – powinien być na nich. Tak, to trudne. Ale to jest życie. I o wiele lepiej jest nauczyć odpowiedzialności finansowej niż obserwować, jak flądra w wieku 35 lat, ponieważ nikt nie zmusił ich do płacenia rachunku. Doceniasz tylko to, co zarabiasz, a nie to, co ci dano.
Dlaczego to ma znaczenie dla Twojej emerytury
Oto, czego nikt nie chce powiedzieć głośno: nie możesz przejść na emeryturę w poczuciu winy. Każdy dolar, który spędzasz ratowanie swoich dorosłych dzieci, to dolar, którego nie wkładasz w swoje 401 (k), IRA lub oszczędności. Z czasem sumuje się – wielki czas i dlaczego wiele osób musi teraz pracować w swoich 70.
Ostatnie badanie Merrill Lynch wykazało, że rodzice spędzają średnią 500 USD miesięcznie wspieranie dorosłych dzieci. To 6000 USD rocznie. W ciągu dekady to 60 000 $ – pieniądze, które mogą wyhodować jajko gniazdowe lub spłacić kredyt hipoteczny.
Jeśli nie zaczniesz chronić własnej przyszłości, kto będzie Cię wspierać później? Twoje dziecko, które nie wie, jak napisać czek?
Kliknij tutaj, aby uzyskać więcej opinii Fox News
Ciężka rozmowa, którą musisz mieć
Nie musisz być wredny. Musisz być jasny. Szczęście dotyczy oczekiwań spełnionych lub niezaspokojonych, więc nadszedł czas, aby ustalić oczekiwania. Usiądź ze swoimi dziećmi i ustal plan:
Ustaw termin: „Za sześć miesięcy będziesz obejmować własne ubezpieczenie samochodu i rachunek za telefon”.
Opłata czynsz, jeśli mieszkają w domu: Nawet kilkaset dolców buduje odpowiedzialność. Jeśli chcesz go uratować i dać im, kiedy odejdą, może to mieć doskonały sens.
Oferuj narzędzia, a nie ratowanie: Naucz ich budżetu, złożyć wniosek o pracę i budować kredyt.
Podziel się swoimi celami emerytalnymi: Niech zobaczą szerszy obraz – Twoje zdrowie finansowe również ma znaczenie.
Kliknij tutaj, aby uzyskać aplikację Fox News
Miłość nie jest określana w rachunkach za 100 $
Kocham swoje dzieci Nie oznacza ich wspierania na zawsze. Oznacza to przygotowanie ich do stania na dwóch stopach. Jeśli naprawdę chcesz im pomóc, przestań być ich bankiem. Daj im umiejętności i motywację, aby zarobić własną wypłatę – i chronić swoje.
Ponieważ ostatecznie twoja praca nie jest wychowywaniem dzieci. Ma wychowywać dorosłych.
